Aave (AAVE)

Aave (AAVE)

Aave (AAVE) — это децентрализованный протокол ликвидности, который предназначен для криптовалютных депозитов и кредитования. Вкладчики предоставляют ликвидность рынку для получения пассивного дохода, а заемщики берут эти средства в кредит. AAVE является дефляционным токеном протокола Aave, который используется для отслеживания баланса управления протоколом.

Тип
Применение
Платформа
Блокчейн проводники
Сообщество
Портал
Token
Пул ликвидности
Yield farming
Defi
Ethereum
Etherscan.io
Ethplorer.io

Twitter
Веб-Сайт

История:

Изначально, проект Aave представили под брендом ETHLend. Автором идеи и основателем ETHLend, стал Финский предприниматель, Стани Кулехов. Молодой человек окончил Хельсинкский университет в 2018 году. С 2015 года, он состоит в комитете юридической помощи союза Хельсинкского университета и Университета искусств.

Проект ETHLend представили 1 мая 2017 года, на конференции в городе Кьяссо, Швейцария. Осенью, 14 ноября, команда представила белую бумагу ETHLend, и анонсировали старт токенсейла. ICO провели с 25 ноября по 1 декабря 2017 года. В ходе первичного предложения токенов, команда собрала восемнадцать миллионов долларов.

Через года после запуска проекта, команда анонсировала предстоящий ребрендинг проекта. Под бренд компании Aave постепенно перешли все сервисы и решения проекта ETHLend. Официально проект запустили в январе 2020 года, объединив под одни брендом, сервисы протокола EthLend. Штаб-квартира компании расположена в Лондоне.

Назначение Aave:

Основателем проекта является Финн по происхождению, Стани Кулехов. Поэтому, слово Aave на Финском языке означает «Призрак». Этот призрак, представляет миссию проекта, по созданию прозрачной и открытой инфраструктуры для децентрализованных финансов.

Сектор децентрализованных финансов, называемый Defi, набирает популярность в интернете. Это связано с тем, что Defi платформы предлагают услуги пользовательского кредитования. Операции на таких платформа проводятся через блокчейн, который исключает посредников в виде банков. Проект Aave как раз таки является ярким представителем сектора Defi.

Платформа Aave предоставляет доступ к децентрализованному финансовому, через DApps. Это приложение, позволяет людям кредитовать желающих, или же занимать средства у пользователей. Вкладчики предоставляют рынку ликвидность и получают за это пассивный доход. Параллельно, заёмщики получают возможность брать средства вкладчиков в кредит как на бессрочной, так и фиксированной основе.

Блокчейн Aave:

Протокол платформы функционирует на смарт-контрактах, которые построены на Ethereum. С технической стороны, протокол управляется двумя контрактами, которые контролируют обновления протокола, включая списки активов и изменения параметров протокола. Держатели AAVE, в свою очередь получают право контролировать оба контракта, через механизм управления протоколом.

На программном уровне, пользователи взаимодействуют с протоколом, через смарт-контракт Кредитного пула. Он является точкой входа в протокол, поэтому большинство взаимодействий происходит через него. Кредитный пул отвечает за депозиты, займы, погашение, процентную ставку и снятие средств. Также, в кредитном пуле находится реестр основных адресов протокола для определенных рынков обмена.

Вторым важным инструментом, используемым протоколом, стали процентные токенизированные депозиты. Инструменты этого типа, называются aToken, и используют функции стандартных методов ERC-20 с небольшими изменениями. Все aToken реализуют функцию EIP-2612, благодаря которой, транзакции осуществляются без газа и в одно подтверждение. Визуально, aToken представляют собой стандартизированные копии депозитных или кредитных средств пользователей.

Следующей составляющей Aave, являются сопровождающие контракты, на которых реализованы пулы ликвидности. Эти пулы, управляют пользовательскими залогами, взаимодействуя с протоколом через Кредитный пул. Для работы с резервами, Кредитный пул использует конфигуратор. Этот инструмент отвечает за использование резервов средств, и способен отключать все функции кредитного пула в экстренных случаях. Все операции конфигуратора кредитного пула, являются транзакциями, которые записываются в блокчейне Ethereum.

В каждом контракте пула ликвидности, хранится информация про соответствующие параметры каждой валюты. Поставщиками этой информации являются Оракулы Chainlink. Благодаря поставляемым параметрам, протокол Aave определяет процентную ставку каждого пула активов. Процентные ставки рассчитываются в зависимости от доступной ликвидности и общей суммы займа.

Консенсус Aave:

Протокол Aave предназначен для пользовательских займов и депозитов. Каждый заложенный актив стандартизируется протоколом в токен ERC-20. За транзакции этих токенов отвечает распределённая сеть узлов Ethereum. На этом уровне, протокол Ether отвечает за безопасность, с помощью алгоритма консенсуса.

Протокол не поддерживает криптовалюту ETH. Это связано с оптимизацией и стандартизацией активов в экосистеме проекта. Криптовалюта ETH не является токеном стандарта ERC-20, поэтому не поддерживается протоколом. Для решения проблемы существует контракт Gateway, через который ETH оборачивается в WETH стандарта ERC-20.

Финансовую безопасность протокола обеспечивает модуль SM, реализованный на специальном смарт-контракте. На нём лежат замороженные пользовательские токены. Для погашения последствий дефицитов средств на пулах ликвидности, протокол использует SM.

Криптовалюта AAVE:

Токен AAVE является нативной цифровой валютой экосистемы проекта. Он поддерживает стандарт ERC-20, и применяется для управления протоколом. Держатели этого токена, могут голосовать за предложения или коллективно действовать как управляющие протоколом. Благодаря техническим особенностям, транзакции проводятся без газа в одно подтверждения, исключая расходы на операцию.

Для обеспечения безопасности, протокол использует модуль безопасности. Пользователи, положившие средства на SM, получают вознаграждений в виде поощрений безопасности. Кроме этого, токен используется как залоговое средство в экосистеме проекта. В остальном он обладает свойствами цифровых денег и применяется для оплаты услуг и товаров. Трейдеры используют его для торговли на криптовалютных биржах.

Заключение:

Проект Aave направлен на обеспечение доступа к глобальным денежным рынкам токенизированных активов. Эта миссия была начата с выпуска протокола и продолжена реализацией новых решений. Каждое такое решение направлено на сектор децентрализованных финансов, который только развивается. В этой концепции, токен AAVE выполняет роль средства управления протоколом, ценность которого зависит востребования всего проекта.

Добавить комментарий

Пролистать наверх